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Criptografia e AML:
O que você precisa saber para ficar à frente do ecossistema em constante mudança.
À medida que o mundo das finanças evolui, a AcuityTec se orgulha de estar na vanguarda ao receber criptomoedas no cenário dos negócios. No entanto, entendemos que um dos maiores desafios para nossos clientes é garantir que eles estejam lidando com clientes validados ao usar essas novas trocas.
É por isso que queremos compartilhar algumas informações vitais com você. Na AcuityTec, nossos processos Conheça o seu cliente (KYC), Conformidade e Gerenciamento de riscos são projetados para ajudá-lo a entrar com confiança no mundo das criptomoedas.
Nos últimos anos, a criptomoeda ganhou popularidade crescente, com mais pessoas usando ativos digitais para várias transações além das fronteiras. No entanto, com esse aumento de popularidade, ocorre um aumento no escrutínio regulatório. À medida que as autoridades estabelecem mais regulamentações, os ativos de criptomoeda continuarão sendo uma opção viável para quem busca investir ou fazer transações sem a necessidade de uma autoridade centralizada.
Para mitigar os riscos associados à criptomoeda, as organizações precisam adotar práticas eficazes de combate à lavagem de dinheiro (AML). Ao implementar processos de AML, as empresas podem garantir que estão atendendo aos requisitos regulatórios e se protegendo de possíveis vulnerabilidades no espaço criptográfico.
De acordo com um relatório recente da Chainalysis, o volume total de transações cresceu para US$ 15,8 trilhões em 2021, um aumento de 567% em relação aos totais de 2020, destacando o papel significativo que os ativos digitais estão desempenhando nas finanças globais. À medida que mais empresas e indivíduos recorrem à criptomoeda, é vital garantir que medidas adequadas de conformidade e gerenciamento de risco estejam em vigor para proteger contra crimes financeiros, como lavagem de dinheiro e fraude.
Na AcuityTec, estamos comprometidos em ajudar as empresas a navegar pelas complexidades do cenário das criptomoedas com confiança. Entre em contato conosco hoje para saber mais sobre nossas soluções de KYC, conformidade e gerenciamento de riscos e como podemos ajudá-lo a ficar à frente neste setor em rápida evolução.
Por que o combate à lavagem de dinheiro é importante para exchanges de criptomoedas?
À medida que os países em todo o mundo continuam a adotar criptomoedas, as empresas precisam acompanhar a conformidade contra a lavagem de dinheiro. Durante anos, as autoridades lutaram contra os riscos de AML associados às criptomoedas, mas agora várias abordagens estão sendo tomadas em diferentes áreas, como Suíça e Japão.
Há uma demanda global por regulamentações à medida que os governos começam a regulamentar as criptomoedas. A Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) anunciou que lançaria padrões internacionais de combate à lavagem de dinheiro em 2019.
O GAFI emitiu um conjunto revisado de diretrizes que colocou as criptomoedas em seu alcance. Este foi um acordo internacional e, desde então, muitos outros países da Europa adotaram esses regulamentos para fins de combate à lavagem de dinheiro - incluindo a Grã-Bretanha!
Esses desenvolvimentos mostram um impulso positivo na regulamentação da nova indústria; no entanto, podemos esperar mais progressões no futuro, onde certos aspectos relacionados à AML ficarão mais claros com o tempo, como registro de VASPs, etc.
Nos Estados Unidos, o FinCEN tem uma estrutura regulatória para criptomoedas em vigor desde 2018. Em 2019, eles emitiram novas orientações para colocar essas moedas virtuais sob sua alçada também.
O fato é que a maioria das instituições financeiras não pode mais alegar ignorância ou se esconder, mesmo que não estejam diretamente envolvidas. Ao bancar ativos digitais, é provável que eles sejam significativamente afetados direta ou indiretamente por clientes que adotam criptomoedas. Por esses motivos, a AcuityTec está empenhada em evoluir e crescer com essas mudanças, oferecendo produtos e serviços que apoiem a luta do lojista contra a lavagem de dinheiro.
Alteração da regulamentação para VASPs e FIs
Reguladores de todo o mundo estão lutando com criptomoedas. Nos Estados Unidos, o FinCEN – um departamento que regula a criptomoeda desde 2017 – divulgou orientações alteradas que colocaram a criptomoeda sob seu mandato, conforme endossado pelo GAFI (Força-Tarefa de Ação Financeira).
A Europa é outra jurisdição onde os regulamentos AML incluem requisitos KYC/AMLA para VASPs que desejam fornecer serviços relacionados a essas novas tecnologias. À medida que mais e mais reguladores incluem criptomoedas em seus regulamentos de serviços financeiros AML, ficará mais difícil para os criminosos que desejam se esconder no anonimato encontrar maneiras de contornar essas regras.
Rastreando Criptomoeda
A criptomoeda ofereceu ao mundo uma maneira mais descentralizada, segura e confiável de movimentar dinheiro. Tem sido uma forma popular de fazer renda anonimamente. No entanto, todas as moedas de criptomoeda no registro da blockchain podem ser rastreadas sem qualquer espaço para anonimato ou ocultação. Hoje, existem fornecedores de software que desenvolveram ferramentas usadas para rastrear e investigar criptomoedas.
Devido ao seu anonimato, os detentores devem converter sua moeda em moedas fiduciárias ou vice-versa para uso; isso os deixa vulneráveis e rastreáveis por agências de aplicação da lei enquanto tentam se retirar de trocas que fazem KYC/CDD em clientes.
Muitas plataformas regulamentadas oferecem programas AML; Isso requer a coleta de dados de identificação do cliente por meio de procedimentos estabelecidos para que ações apropriadas possam ser tomadas quando necessário.
Como troca de criptomoedas ou provedor de carteira, você deseja garantir que seus clientes sejam quem dizem ser. Mas o que acontece quando a aplicação da lei precisa de mais do que apenas seu nome e endereço?
A resposta: as informações KYC para todas as transações de clientes em conformidade com as leis anti-lavagem de dinheiro (AML) foram aprovadas por governos em todo o mundo, incluindo os da América do Norte. Isso foi projetado para fornecer acesso às autoridades a qualquer momento por meio de procedimentos estabelecidos
Há um uso crescente desse software por agências governamentais, policiais e instituições financeiras com o objetivo comum de rastrear, rastrear e avaliar criptomoedas. O software rastreia a criptomoeda e permite que VASPS ou FIs entendam com quais outros especialistas eles estão lidando devido à conformidade com AML.
A maioria desses fornecedores de software se uniu a fornecedores de triagem e monitoramento tradicional para criar mais espaço para processos e sistemas AML existentes.
Conclusão
Vamos enfrentá-lo: as criptomoedas não são perfeitas. Uma das desvantagens mais significativas é que eles são rastreáveis, com informações públicas disponíveis para todos sobre quanto dinheiro foi enviado para onde e quando aconteceu em tempo real, mesmo que o usuário final não seja necessariamente identificável por nome ou foto agora mesmo.
Isso pode tornar desafiador para as instituições financeiras (IFs) navegar no mercado de criptomoedas, pois ele opera fora da estrutura tradicional de combate à lavagem de dinheiro (AML). Vários riscos, incluindo o cibercrime, não podem ser ignorados, embora alguns países tenham melhorado com o tempo.
Mas isso não significa que as IFs devam ignorar totalmente as criptomoedas. Em vez disso, eles precisam aprender mais sobre eles, para que saibam a melhor forma de abordar a regulamentação ou não dos ativos digitais em um sistema financeiro.
Na AcuityTec, entendemos a importância da conformidade e do gerenciamento de riscos no cenário das criptomoedas. É por isso que oferecemos uma cobertura abrangente de fontes de dados globais de risco AML>, incluindo listas de sanções de todo o mundo, listas de aplicação da lei e órgãos reguladores governamentais. Nossos serviços de lista de observação de AML ajudam os comerciantes a cumprir os regulamentos nacionais e internacionais de combate à lavagem de dinheiro (AML), financiamento antiterrorista (CTF) e de aplicação de sanções.
Com nosso pacote AML e a avançada solução de análise criptográfica>, você terá acesso instantâneo a todas as listas necessárias para facilitar os processos de tomada de decisões de negócios e esforços de conformidade regulatória. Ao fazer parceria com a AcuityTec, você pode ter certeza de que sua empresa está protegida contra crimes financeiros, como lavagem de dinheiro e fraude, mesmo no complexo mundo das criptomoedas.
Comece e entre em contato conosco para agendar uma demonstração hoje.