De regreso a noticias y artículos
Cripto y AML:
Lo que necesita saber para mantenerse a la vanguardia del ecosistema en constante cambio.
A medida que evoluciona el mundo de las finanzas, AcuityTec se enorgullece de estar a la vanguardia de la bienvenida a la criptomoneda en el panorama empresarial. Sin embargo, entendemos que uno de los mayores retos para nuestros clientes es asegurarse de que están tratando con clientes validados cuando utilizan estos nuevos intercambios.
Por eso queremos compartir con usted información vital. En AcuityTec, nuestros procesos de Conozca a su Cliente (KYC), Cumplimiento y Gestión de Riesgos están diseñados para ayudarle a entrar con confianza en el mundo de las criptomonedas.
En los últimos años, la criptomoneda ha ganado popularidad, con más personas que utilizan activos digitales para diversas transacciones transfronterizas. Sin embargo, este aumento de popularidad viene acompañado de un aumento del escrutinio normativo. A medida que las autoridades establezcan más normativas, los activos en criptomoneda seguirán siendo una opción viable para quienes deseen invertir o realizar transacciones sin necesidad de una autoridad centralizada.
Para mitigar los riesgos asociados a la criptomoneda, las organizaciones deben adoptar prácticas eficaces contra el lavado de dinero. Mediante la aplicación de procesos de AML, las empresas pueden asegurarse de que están cumpliendo con los requisitos reglamentarios y protegerse de posibles vulnerabilidades en el espacio cripto.
Según un informe reciente de Chainalysis, el volumen total de transacciones creció a 15,8 billones de dólares en 2021, un 567% más que los totales de 2020, destacando el papel significativo que los activos digitales están desempeñando en las finanzas globales. A medida que más empresas y particulares recurren a la criptomoneda, es vital garantizar que se apliquen medidas adecuadas de cumplimiento y gestión de riesgos para protegerse contra delitos financieros como el lavado de dinero y el fraude.
En AcuityTec, estamos comprometidos a ayudar a las empresas a navegar por las complejidades del panorama de la criptomoneda con confianza. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para obtener más información sobre nuestras soluciones de CSC, Cumplimiento y Gestión de Riesgos y cómo podemos ayudarle a mantenerse a la vanguardia en este sector en rápida evolución.
¿Por qué es importante la lucha contra el lavado de dinero para el Intercambio de Cripto?
A medida que los países de todo el mundo continúan adoptando las criptomonedas, las empresas necesitan mantenerse al día con el cumplimiento de la lucha contra el lavado de dinero. Durante años, las autoridades han estado luchando contra los riesgos de AML asociados con cripto, pero ahora se están adoptando varios enfoques en diferentes áreas como Suiza y Japón.
Los gobiernos empiezan a regular las criptodivisas en todo el mundo. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) anunció que publicaría normas internacionales contra el lavado de dinero en 2019.
El GAFI publicó un conjunto revisado de directrices que incluía las criptomonedas en su ámbito de aplicación. Se trataba de un acuerdo internacional, y muchos otros países de toda Europa han adoptado desde entonces estas normas con fines de lucha contra el lavado de dinero, ¡incluida Gran Bretaña!
Estos desarrollos muestran un impulso positivo en la regulación de la nueva industria; sin embargo, podemos esperar más avances en el futuro donde ciertos aspectos relacionados con AML se aclararán con el tiempo, como el registro de VASPs, etc.
En los Estados Unidos, FinCEN ha tenido un marco regulatorio para criptomonedas en su lugar desde 2018. En 2019 emitieron una nueva guía para incluir estas monedas virtuales también bajo su competencia.
El hecho es que la mayoría de las instituciones financieras ya no pueden alegar ignorancia u ocultarse, incluso si no están involucradas directamente. Al bancarizar activos digitales, lo más probable es que se vean significativamente impactadas directa o indirectamente por los clientes que adopten criptodivisas. Por estas razones, AcuityTec se compromete a moverse y crecer con estos cambios ofreciendo productos y servicios que apoyarán la lucha del comerciante contra el lavado de dinero.
Cambios en la regulación para VASP e IFs
Los reguladores de todo el mundo están lidiando con las criptomonedas. En Estados Unidos, FinCEN - una oficina que regula las criptomonedas desde 2017 - publicó una guía modificada que puso a las criptomonedas bajo su competencia, según lo aprobado por el GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional).
Europa es otra jurisdicción donde las regulaciones AML incluyen requisitos KYC/AMLA para VASPs que desean proporcionar servicios relacionados con estas nuevas tecnologías. A medida que más y más reguladores incluyan las criptomonedas dentro de su regulación de servicios financieros AML, será más difícil para los delincuentes que quieren esconderse en el anonimato encontrar maneras de eludir estas normas.
Rastreo de criptodivisas
La criptomoneda ha ofrecido al mundo una forma más descentralizada, segura y fiable de mover dinero. Ha sido una forma popular de obtener ingresos de forma anónima. Sin embargo, cada moneda criptodivisa en el libro mayor blockchain puede ser rastreada sin ningún espacio para el anonimato o la ocultación. Hoy en día, hay proveedores de software que han diseñado herramientas utilizadas para rastrear e investigar criptodivisas.
Debido a su anonimato, los titulares deben convertir sus divisas en monedas fiduciarias o viceversa para su uso; esto les deja vulnerables y localizables por parte de los organismos encargados de hacer cumplir la ley mientras intentan retirarse de los intercambios que realizan KYC/CDD sobre los clientes.
Muchas plataformas reguladas ofrecen programas AML; esto requiere la recopilación de datos de identificación del cliente a través de procedimientos establecidos para que se puedan tomar las medidas adecuadas cuando sea necesario.
Como proveedor de criptodivisas o monederos, usted quiere asegurarse de que sus clientes son quienes dicen ser. Pero, ¿qué ocurre cuando las fuerzas de seguridad necesitan algo más que su nombre y dirección?
La respuesta: Los gobiernos de todo el mundo, incluidos los de Norteamérica, aprobaron la información KYC para todas las transacciones de los clientes en cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero (AML). Se diseñó para facilitar el acceso a las autoridades en cualquier momento a través de los procedimientos establecidos.
Cada vez es mayor el uso de este software por parte de agencias gubernamentales, fuerzas de seguridad e instituciones financieras con el objetivo común de rastrear, localizar y evaluar criptodivisas. El software rastrea las criptodivisas y permite a los VASPS o a las IF comprender con qué otros especialistas están tratando debido al cumplimiento de la normativa AML.
La mayoría de estos proveedores de software se han asociado con proveedores de detección y supervisión tradicional para crear más espacio para los procesos y sistemas AML existentes.
Conclusión
Seamos realistas: Las criptomonedas no son perfectas. Uno de los inconvenientes más significativos es que son rastreables, con información pública disponible para todo el mundo sobre cuánto dinero se envió, dónde y cuándo ocurrió en tiempo real, incluso si el usuario final no es necesariamente identificable por su nombre o foto de inmediato.
Esto puede dificultar a las instituciones financieras la navegación por el mercado de las criptomonedas, ya que opera fuera del marco tradicional de la lucha contra el lavado de dinero. Several risks, including cybercrime, can't be ignored, even though some countries have improved over time.
Pero eso no significa que las IF deban ignorar las criptomonedas por completo. En cambio, necesitan aprender más sobre ellos, para saber cuál es la mejor manera de abordar la regulación o no de los activos digitales dentro de un sistema financiero.
En AcuityTec, comprendemos la importancia del cumplimiento y la gestión de riesgos en el panorama de las criptomonedas. Es por eso que ofrecemos una cobertura completa de fuentes de datos de riesgo de ALD global, incluidas listas de sanciones de todo el mundo, listas de aplicación de la ley y organismos reguladores rectores. Nuestros servicios de lista de vigilancia AML ayudan a los comerciantes a cumplir con las normas nacionales e internacionales contra el lavado de dinero (AML), la financiación del terrorismo (CTF) y la aplicación de sanciones.
Con nuestro paquete AML y la solución avanzada de análisis de criptomonedas, tendrá acceso instantáneo a todas las listas necesarias para facilitar los procesos de toma de decisiones comerciales y los esfuerzos de cumplimiento normativo. Al asociarse con AcuityTec, puede estar seguro de que su negocio está protegido de delitos financieros como el lavado de dinero y el fraude, incluso en el complejo mundo de la criptodivisa.
Póngase en contacto con nosotros para reservar una demostración hoy mismo.