Voltar para Notícias e Artigos
Adotando KYB Automatizado e Baseado em Dados -
Aprimore Conformidade, Confiança e Eficiência com Tecnologia KYB.
À medida que o comércio digital evolui e os mercados online crescem, a separação entre KYC e KYB se torna cada vez mais difusa. A era digital transformou a forma como as transações ocorrem, com os consumidores navegando por vastos marketplaces e as relações B2B dos provedores de serviços de pagamento online crescendo rapidamente. O tamanho do mercado global de E-KYB foi avaliado em USD 157,4 milhões em 2021 e espera-se que cresça a uma taxa composta anual (CAGR) de 12,09%, atingindo USD 312,1 milhões até 2027. Essa mudança exige procedimentos de KYB mais precisos e completos para mitigar riscos, garantir conformidade e manter um portfólio confiável. Métodos manuais tradicionais de KYB não são mais suficientes nesse ambiente dinâmico, levando à adoção de soluções automatizadas e baseadas em dados.
Otimização da Conformidade com KYB Automatizado
1. Velocidade e Eficiência
Desafio Manual: Recolher e verificar informações comerciais manualmente é uma tarefa trabalhosa e que consome muito tempo, levando a atrasos na integração, aprovações de transações e receita B2B em geral.
Solução Automatizada: Os processos de KYB automatizados reduzem drasticamente o tempo necessário para coletar, verificar e analisar informações comerciais, permitindo uma tomada de decisão e integração mais rápidas. Essa aceleração ajuda as empresas a estabelecer rapidamente novas relações B2B e aumentar suas fontes de receita. Ao otimizar todo o processo, os sistemas de KYB automatizados permitem que as empresas processem centenas ou até milhares de verificações simultaneamente. Essa velocidade é crucial no competitivo mercado digital, onde uma rápida integração pode fazer a diferença entre garantir um novo cliente e perdê-lo para um concorrente mais rápido. Além disso, a eficiência alcançada através da automação libera recursos valiosos, permitindo que as equipes de conformidade se concentrem em tarefas mais estratégicas, em vez de ficarem presas a processos manuais de verificação.
2. Precisão Aprimorada
Desafio Manual: O erro humano é um risco significativo nos processos manuais de KYB, onde a entrada e verificação manuais podem levar a erros, resultando em problemas de conformidade e exposição ao risco.
Solução Automatizada: Os sistemas de KYB automatizados minimizam a intervenção humana, reduzindo significativamente o risco de erros e garantindo que os dados coletados sejam precisos e confiáveis, o que é crítico para manter a conformidade e minimizar o risco. A precisão desses sistemas é impulsionada por algoritmos sofisticados e tecnologias de aprendizado de máquina que verificam informações contra múltiplas fontes de dados em tempo real. Essa abordagem de verificação em várias camadas não só assegura maior precisão, como também detecta discrepâncias e fraudes potenciais de maneira mais eficaz do que os processos manuais. Ao aproveitar essas tecnologias, as empresas podem reduzir significativamente falsos positivos e negativos, levando a resultados mais confiáveis e menos violações de conformidade.
3. Escalabilidade
Desafio Manual: À medida que as empresas crescem, escalar os processos manuais de KYB torna-se cada vez mais complexo, levando a gargalos e ineficiências.
Solução Automatizada: As soluções de KYB automatizadas são projetadas para escalar sem esforço, lidando com volumes crescentes de verificações KYB sem comprometer a eficiência. Essa escalabilidade apoia o crescimento empresarial e garante que os processos de conformidade permaneçam robustos à medida que a organização se expande. As plataformas de KYB automatizadas podem ajustar-se facilmente a volumes variáveis de verificações, tornando-as ideais para empresas que experimentam rápido crescimento ou flutuações sazonais na demanda. Seja uma empresa que precisa verificar um punhado de novos clientes ou milhares, o sistema automatizado pode gerenciar a carga de trabalho sem necessidade de pessoal ou recursos adicionais. Essa flexibilidade não só apoia o crescimento, como também garante que os padrões de conformidade sejam consistentemente atendidos. Algumas plataformas, como a AcuityTec, permitem a criação de fluxos de trabalho KYB personalizados que podem desencadear dinamicamente KYC aprimorado em UBOs, diretores e oficiais identificados sem intervenção manual adicional, estabelecendo um processo de KYB contínuo que escala com o volume. Além disso, provedores como a AcuityTec estão constantemente atualizando seu hub de dados com os mais recentes serviços de dados para apoiar as demandas de subscrição B2B online e manter a agilidade diante das obrigações regulatórias.
4. Conformidade Consistente
Desafio Manual: Manter a conformidade com os requisitos regulatórios variáveis em diferentes jurisdições é um desafio com processos manuais.
Solução Automatizada: Os sistemas de KYB automatizados aderem consistentemente aos requisitos regulatórios e procedimentos padronizados, permitindo uma gestão de conformidade simplificada em todas as jurisdições e reduzindo o risco de penalidades associadas ao não cumprimento. Essas soluções são projetadas para se manterem atualizadas com as mais recentes mudanças regulatórias, permitindo que as empresas adaptem rapidamente seus processos para atender aos novos requisitos. Além disso, plataformas como a AcuityTec permitem re-verificações automatizadas rápidas, trilhas de auditoria abrangentes e documentação, simplificando o processo de reporte regulatório e garantindo um portfólio B2B continuamente conforme.
Melhorando a Confiança e a Eficiência com a Tecnologia KYB Automatizada
A AcuityTec tem sido líder em KYC, conformidade e prevenção de fraudes desde 2011 e recentemente expandiu sua expertise para atender às crescentes demandas do mercado de verificação KYB. Sua missão é melhorar a segurança e integridade do ecossistema online não apenas no nível de negócio para cliente, mas também na base das relações de negócio para negócio. "Com a crescente complexidade das transações comerciais online, as soluções automatizadas de KYB são essenciais para garantir a conformidade precisa e eficiente. Na AcuityTec, estamos comprometidos em fornecer tecnologia inovadora que otimiza esses processos, melhora a confiança e traz precisão e confiabilidade incomparáveis para nossos clientes", diz Alfredo Solis, diretor gerente da AcuityTec.Para abordar os desafios da subscrição manual, a AcuityTec oferece soluções de verificação KYB de última geração que fornecem uma alternativa abrangente e automatizada, incluindo:
1. Identidade Comercial: As fontes de dados KYB automatizadas verificam instantaneamente detalhes comerciais críticos como nome comercial, endereço, informações de contato, tipo de negócio, código e descritor da indústria, status ativo, data de incorporação e, para empresas dos EUA, o descritor do IRS. Além disso, verifica os nomes, posições, estados e datas de início/término dos UBOs, diretores e oficiais.
2. Diligência Devida Aprimorada: Expande a diligência devida com a capacidade de realizar automaticamente verificações de identidade no banco de dados de eKYC ou verificações de documentos de identidade como parte de qualquer fluxo de trabalho KYB para verificar UBOs e diretores/oficiais identificados, garantindo uma verificação completa.
3. Triagem de Fraudes e Análise de Risco: A solução KYB da AcuityTec não se limita à coleta de dados. Sua tecnologia de análise de risco proprietária enriquece os dados obtidos, aplicando lógica de regras configurável para validar o risco e gerar uma pontuação de risco geral com limites de risco personalizados baseados em necessidades específicas de avaliação.
Saiba mais sobre o KYB da AcuityTec hoje mesmo, ou entre em contato com um representante de contas para agendar uma demonstração personalizada.