Publicado el 3 de julio de 2024

Aceptando la Tecnología KYB Basada en Datos -

Mejora la Cumplimiento, Confianza y Eficiencia con la Tecnología KYB.

A medida que el comercio digital evoluciona y los mercados en línea crecen, la separación entre KYC y KYB se vuelve difusa. La era digital ha transformado cómo ocurren las transacciones, con los consumidores navegando por vastos mercados y las relaciones B2B de los proveedores de servicios de pago en línea creciendo rápidamente. El tamaño del mercado global de E-KYB se valoró en USD 157,4 millones en 2021 y se espera que crezca a una tasa compuesta anual (CAGR) del 12,09%, alcanzando USD 312,1 millones para 2027. Este cambio requiere procedimientos de KYB más precisos y completos para mitigar riesgos, asegurar el cumplimiento y mantener un portafolio confiable. Los métodos manuales tradicionales de KYB ya no son suficientes en este entorno dinámico, lo que impulsa la adopción de soluciones automatizadas y basadas en datos.

Optimización del Cumplimiento con KYB Automatizado

1. Velocidad y Eficiencia
Desafío Manual: Recolectar y verificar información empresarial manualmente es una tarea laboriosa y que consume mucho tiempo, lo que genera retrasos en la incorporación, aprobaciones de transacciones y ingresos B2B en general. Solución Automatizada: Los procesos de KYB automatizados reducen drásticamente el tiempo necesario para recopilar, verificar y analizar información empresarial, permitiendo una toma de decisiones e incorporación más rápida. Esta aceleración ayuda a las empresas a establecer rápidamente nuevas relaciones B2B y mejorar sus flujos de ingresos. Al optimizar todo el proceso, los sistemas de KYB automatizados permiten a las empresas procesar cientos o incluso miles de verificaciones simultáneamente. Esta velocidad es crucial en el competitivo mercado digital, donde una rápida incorporación puede marcar la diferencia entre asegurar un nuevo cliente y perderlo ante un competidor más rápido. Además, la eficiencia lograda mediante la automatización libera valiosos recursos, permitiendo que los equipos de cumplimiento se centren en tareas más estratégicas en lugar de quedar atrapados en procesos de verificación manuales. 2. Precisión Mejorada
Desafío Manual: El error humano es un riesgo significativo en los procesos manuales de KYB, donde la entrada y verificación manual pueden llevar a errores, resultando en problemas de cumplimiento y exposición al riesgo. Solución Automatizada: Los sistemas de KYB automatizados minimizan la intervención humana, reduciendo significativamente el riesgo de errores y asegurando que los datos recopilados sean precisos y confiables, lo cual es crítico para mantener el cumplimiento y minimizar el riesgo. La precisión de estos sistemas se basa en algoritmos sofisticados y tecnologías de aprendizaje automático que verifican la información contra múltiples fuentes de datos en tiempo real. Este enfoque de verificación en múltiples capas no solo asegura una mayor precisión, sino que también detecta discrepancias y fraudes potenciales de manera más efectiva que los procesos manuales. Al aprovechar estas tecnologías, las empresas pueden reducir significativamente los falsos positivos y negativos, lo que lleva a resultados más confiables y menos infracciones de cumplimiento. 3. Escalabilidad
Desafío Manual: A medida que las empresas crecen, escalar los procesos manuales de KYB se vuelve cada vez más complejo, lo que genera cuellos de botella e ineficiencias. Solución Automatizada: Las soluciones de KYB automatizadas están diseñadas para escalar sin esfuerzo, manejando volúmenes crecientes de verificaciones KYB sin comprometer la eficiencia. Esta escalabilidad apoya el crecimiento empresarial y asegura que los procesos de cumplimiento sigan siendo sólidos a medida que la organización se expande. Las plataformas de KYB automatizadas pueden ajustarse fácilmente a volúmenes variables de verificaciones, haciéndolas ideales para empresas que experimentan un rápido crecimiento o fluctuaciones estacionales en la demanda. Ya sea que una empresa necesite verificar a un puñado de nuevos clientes o a miles, el sistema automatizado puede manejar la carga de trabajo sin necesidad de personal adicional o recursos. Esta flexibilidad no solo apoya el crecimiento, sino que también asegura que los estándares de cumplimiento se cumplan consistentemente. Algunas plataformas, como AcuityTec, permiten la creación de flujos de trabajo KYB personalizados que pueden desencadenar dinámicamente KYC mejorado en UBOs, directores y oficiales identificados sin intervención manual adicional, estableciendo un proceso de KYB sin fisuras que escala con el volumen. Además, proveedores como AcuityTec actualizan constantemente su centro de datos con los últimos servicios de datos para apoyar las demandas de suscripción B2B en línea y mantener la agilidad frente a las obligaciones regulatorias. 4. Cumplimiento Consistente
Desafío Manual: Mantener el cumplimiento con los requisitos regulatorios variables en diferentes jurisdicciones es un desafío con procesos manuales. Solución Automatizada: Los sistemas de KYB automatizados adhieren consistentemente a los requisitos regulatorios y procedimientos estandarizados, permitiendo una gestión del cumplimiento fluida en todas las jurisdicciones y reduciendo el riesgo de sanciones asociadas con el incumplimiento. Estas soluciones están diseñadas para mantenerse actualizadas con los últimos cambios regulatorios, permitiendo que las empresas adapten rápidamente sus procesos para cumplir con los nuevos requisitos. Además, plataformas como AcuityTec permiten re-verificaciones automatizadas puntuales, proporcionan trazabilidad de auditoría integral y documentación, simplificando el proceso de reporte regulatorio y asegurando un portafolio B2B continuamente conforme.

Mejorando la Confianza y la Eficiencia con la Tecnología KYB Automatizada

AcuityTec ha sido un líder en KYC, cumplimiento y prevención de fraudes desde 2011 y recientemente ha expandido su experiencia para satisfacer las crecientes demandas del mercado de verificación KYB. Su misión es mejorar la seguridad y la integridad del ecosistema en línea no solo a nivel de negocio a cliente, sino también en la base de las relaciones de negocio a negocio. "Con la creciente complejidad de las transacciones comerciales en línea, las soluciones automatizadas de KYB son esenciales para asegurar el cumplimiento preciso y eficiente. En AcuityTec, estamos comprometidos a proporcionar tecnología innovadora que optimiza estos procesos, mejora la confianza y aporta una precisión y fiabilidad incomparables a nuestros clientes", dice Alfredo Solis, director gerente de AcuityTec.

Para abordar los desafíos de la suscripción manual, AcuityTec ofrece soluciones de verificación KYB de última generación que proporcionan una alternativa integral y automatizada, e incluyen:

1. Identidad Comercial: Las fuentes de datos KYB automatizadas verifican al instante detalles comerciales críticos como nombre comercial, dirección, información de contacto, tipo de negocio, código y descriptor de industria, estado activo, fecha de incorporación y, para las empresas estadounidenses, el descriptor del IRS. Además, verifica los nombres, posiciones, estados y fechas de inicio/fin de los UBOs, directores y oficiales.

2. Diligencia Debida Mejorada: Expande la diligencia debida con la capacidad de realizar automáticamente verificaciones de identidad en la base de datos de eKYC o verificaciones de documentos de identificación como parte de cualquier flujo de trabajo KYB para verificar a los UBOs y directores/oficiales identificados, asegurando una verificación exhaustiva.

3. Análisis de Fraude y Riesgo: La solución KYB de AcuityTec no se limita a la recolección de datos. Su tecnología de análisis de riesgo propietario enriquece los datos obtenidos, aplicando lógica de reglas configurable para validar el riesgo y generar una puntuación de riesgo general con umbrales de riesgo personalizados basados en necesidades específicas de evaluación.

En la próxima parte de nuestra serie, profundizaremos en las capacidades y beneficios de la solución KYB de AcuityTec, explorando cómo apoya los KPIs empresariales, el reporte de cumplimiento y más.

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