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Garantia de Confiança e Segurança:
A importância da conformidade e divulgação de KYC/AML
Na era digital de hoje, a transferência de dinheiro entre pessoas e organizações tornou-se uma brisa. No entanto, com esta conveniência vem o risco de fundos ilícitos serem transferidos ilegalmente através das fronteiras. É por isso que os bancos e outras instituições financeiras têm implementado programas de compliance que visam conhecer os seus clientes, para que possam verificar quem são quando solicitados e acompanhar todas as suas transações.
Esses programas são comumente chamados de Know Your Customer (KYC) ou Anti-Money Laundering (AML) e se tornaram uma parte vital das operações diárias de muitas empresas. Essencialmente, conformidade e divulgação significam que as organizações devem coletar informações sobre você para garantir que você tenha autorização para determinadas transações
A verificação de identidade é uma parte fundamental desse processo e ajuda as organizações a divulgar quem você é e se você é elegível ou não para transações específicas.
Existem inúmeros benefícios associados à conformidade e à divulgação. Por um lado, ajuda as organizações a estabelecer confiança com seus clientes, demonstrando o compromisso de manter o mais alto nível de integridade. Além disso, reduz a probabilidade de fraude financeira, que pode levar a perdas financeiras significativas para indivíduos e organizações
Evitar Perda de Participação de Mercado
Ao identificar transações suspeitas por meio de processos eficazes de Conheça seu cliente (KYC), você pode reduzir o risco de atividades fraudulentas. Além disso, se você puder impedir essas transações antes que elas ocorram, você também estará se protegendo contra perdas de negócios caso algo tenha sido feito incorretamente.
Lembre-se de que muitas instituições financeiras maiores estão trabalhando em maneiras de contornar a AML com novos regulamentos – se a sua ainda não estiver envolvida com esses esforços, você poderá perder oportunidades de crescimento porque falhou em agir quando os concorrentes estavam.
Construa a Confiança do Cliente
As empresas em conformidade vão além da verificação básica de identidade para garantir que os clientes sejam quem dizem ser. Se houver alguma dúvida sobre se o seu cliente é ou não quem afirma ser, você deve cumprir os regulamentos adicionais coletando mais informações.
Ao coletar informações adicionais, você pode ajudar a se proteger contra acusações de fraude e lavagem de dinheiro, se houver alguma suspeita.
Proteger a Reputação
As políticas de verificação de identidade ajudam sua empresa a evitar processos judiciais, que podem ser extremamente caros. Por exemplo, suponha que um cliente sinta que foi tratado injustamente. Em casos como esse, eles podem buscar compensação por meio de litígio – e hoje em dia é mais fácil do que nunca encontrar um advogado disposto a trabalhar em contingência.
Também existem riscos de reputação quando você não cumpre os requisitos regulatórios; Permitir que a lavagem de dinheiro ou fraude ocorra por meio de seus serviços é uma forma de prejudicar sua reputação.
Manter a Transparência
Ao seguir as leis AML e KYC, sua empresa pode demonstrar que você é aberto e transparente com todas as partes.
Pode até ser ilegal não seguir essas regras em alguns casos. Se houver qualquer dúvida sobre se sua empresa fez ou não todo o possível para garantir a conformidade, você poderá enfrentar repercussões legais.
Na AcuityTec, criamos uma solução para verificação de identidade digital, tornando possível concluir os processos e-KYC (Know Your Customer) em apenas alguns minutos. Ele usa biometria no dispositivo e remota por meio das soluções proprietárias de verificação de documentos da Acuity.
A Solução
Em conclusão, a verificação de identidade digital tornou-se uma ferramenta essencial para as empresas, especialmente as do setor de serviços financeiros, para evitar fraudes e se proteger de possíveis perdas financeiras. Ao implementar processos confiáveis de verificação de identidade, as empresas podem garantir que saibam quem são seus clientes e impedir que impostores acessem seus serviços. Com a conformidade da AcuityTec com a legislação Anti-Money Laundering (AML) em todo o mundo, as empresas podem ficar tranquilas sabendo que estão tomando as medidas necessárias para manter a alto nível de integridade e segurança para seus clientes.
Saiba mais sobre nossa solução de conformidade ou entre em contato conosco para agendar uma demonstração hoje.