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Garantizar la Confianza y la Seguridad:
La importancia del cumplimiento y la divulgación de KYC/AML.
En la era digital actual, transferir dinero entre personas y organizaciones se ha convertido en algo muy sencillo. Sin embargo, esta comodidad conlleva el riesgo de que se transfieran fondos ilícitos de forma ilegal a través de las fronteras. Por este motivo, los bancos y otras instituciones financieras han puesto en marcha programas de cumplimiento que tienen como objetivo conocer a sus clientes, de modo que puedan verificar quiénes son cuando se les solicite y realizar un seguimiento de todas sus transacciones.
Estos programas se conocen comúnmente como "Conozca a su cliente" (KYC, por sus siglas en inglés) o "Antilavado de dinero" (AML, por sus siglas en inglés) y se han convertido en una parte vital de las operaciones diarias de muchas empresas. Esencialmente, el cumplimiento y la divulgación significan que las organizaciones deben recopilar información sobre usted para asegurarse de que está autorizado para determinadas transacciones
La verificación de la identidad es una parte clave de este proceso, y ayuda a las organizaciones a revelar quién es usted y si está o no autorizado para determinadas transacciones.
El cumplimiento de las normas y la revelación de información tienen numerosas ventajas. Por un lado, ayuda a las organizaciones a establecer la confianza de sus clientes, demostrando su compromiso de mantener el máximo nivel de integridad. Además, reduce la probabilidad de fraude financiero, que puede dar lugar a importantes pérdidas económicas tanto para las personas como para las organizaciones.
Evite la Pérdida de Cuota de Mercado
Al identificar las transacciones sospechosas mediante procesos eficaces de Conozca a su cliente (KYC), puede reducir el riesgo de actividades fraudulentas. Además, si es capaz de evitar estas transacciones antes de que se produzcan, también se estará protegiendo contra pérdidas comerciales si resulta que algo se hizo incorrectamente.
Tenga en cuenta que muchas instituciones financieras más grandes están trabajando en formas de eludir la AML con nuevas regulaciones - si la suya no está ya involucrada en esos esfuerzos, podría perder oportunidades de crecimiento por no haber actuado cuando sus competidores sí lo estaban.
Generar Confianza en el Cliente
Las empresas que cumplen la normativa van más allá de la verificación básica de la identidad para asegurarse de que los clientes son quienes dicen ser. Si existe alguna duda sobre si su cliente es o no quien dice ser, debe cumplir la normativa adicional recopilando más información.
Al recopilar información adicional, puede protegerse contra el fraude y el lavado de dinero en caso de sospecha.
Proteger la Reputación
Las políticas de verificación de identidad ayudan a su empresa a evitar demandas, que pueden resultar muy costosas. Por ejemplo, supongamos que un cliente se siente tratado injustamente. En casos como éste, pueden buscar una compensación a través de un litigio, y hoy en día es más fácil que nunca encontrar un abogado dispuesto a trabajar en contingencia.
Permitir el lavado de dinero o el fraude a través de sus servicios es una forma de dañar su reputación.
Mantenga la Transparencia
Cumpliendo las leyes AML y KYC, su empresa puede demostrar que es abierta y transparente con todas las partes.
En algunos casos, incluso puede ser ilegal no seguir estas normas. Si existe alguna duda sobre si su empresa ha hecho o no todo lo posible para garantizar el cumplimiento, podría enfrentarse a repercusiones legales.
En AcuityTec hemos creado una solución para la verificación digital de la identidad que permite completar los procesos de e-KYC (Conozca a su cliente) en cuestión de minutos. Utiliza tanto biometría en el dispositivo como remota a través de las soluciones de verificación de documentos propiedad de Acuity.
La Solución
En conclusión, la verificación de identidad digital se ha convertido en una herramienta esencial para las empresas, especialmente las del sector de servicios financieros, para prevenir el fraude y protegerse de posibles pérdidas financieras. Al implementar procesos confiables de verificación de identidad , las empresas pueden asegurarse de saber quiénes son sus clientes y evitar que los impostores accedan a sus servicios. Con el cumplimiento de AcuityTec con la legislación mundial Anti-Money Laundering (AML), las empresas pueden tener la tranquilidad de saber que están tomando las medidas necesarias para mantener el más alto nivel de integridad y seguridad para sus clientes.
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