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Assuma o controle da sua fraude.
Segurança de pagamentos com defesa adaptativa contra fraudes e KYC perpétuo.
Destaque na revista Fintech Power50 Edição 58.
À medida que o cenário global de pagamentos digitais se expande, com projeções de atingir US$ 16,59 trilhões até 2028, com uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de 9,52%, a necessidade de uma prevenção robusta de fraudes nunca foi tão grande. A AcuityTec enfrenta essas crescentes ameaças fornecendo soluções avançadas de verificação de pagamentos e prevenção de fraudes. Aproveitando os dados de KYC e tecnologias como aprendizado de máquina, monitoramento transacional em tempo real e KYC perpétuo (pKYC), a AcuityTec capacita as empresas a se manterem à frente dos esquemas de fraude emergentes, garantindo transações seguras e sem interrupções, sem comprometer a experiência do usuário.
Verificação transacional de cartão de crédito e kyc de próxima geração
Central na inovadora suíte de produtos da AcuityTec está o CardTrust, uma solução revolucionária projetada para simplificar e aprimorar a verificação KYC no ponto de transações com cartão. Criado para reduzir o atrito e o custo associados aos processos tradicionais de KYC, o CardTrust utiliza um mínimo de dados do cliente para verificar transações instantaneamente.
Ao cruzar o BIN (Número de Identificação Bancária), os últimos quatro dígitos do cartão e o CEP com os registros do banco emissor e os dados de KYC do cliente, o CardTrust garante a verificação em tempo real sem fricção para o cliente. Além de validar a transação, o CardTrust realiza verificações completas de Nome, Endereço e Telefone, melhorando significativamente a segurança de cada pagamento. Além disso, permite que os clientes personalizem o processo integrando verificações adicionais de KYC ou autenticação do extenso hub de dados da AcuityTec, adaptando a solução para atender às necessidades específicas do negócio.
Como explica Alfredo Solis, Diretor Geral da AcuityTec, “CardTrust oferece uma camada de defesa em tempo real, aproveitando os dados do banco emissor e a inteligência adaptativa para mitigar fraudes sem interromper o fluxo de pagamentos”. Esse equilíbrio entre velocidade e segurança é crucial no atual cenário financeiro acelerado.
Defesa adaptativa contra fraudes: proteção em tempo real
O sistema de Defesa Adaptativa contra Fraudes da AcuityTec oferece às empresas uma poderosa prevenção de fraudes em tempo real para combater a crescente sofisticação dos fraudadores. Ao aproveitar o aprendizado de máquina, o sistema analisa constantemente os dados transacionais, identificando comportamentos suspeitos e novos padrões de fraude. Essa abordagem proativa garante que as empresas possam prevenir fraudes antes que se transformem em chargebacks ou perdas.
O sistema constrói perfis detalhados de clientes com base em dados históricos, métodos de pagamento e tendências comportamentais. Qualquer desvio aciona fluxos de trabalho baseados em risco, permitindo pausas automáticas de transações ou solicitações de verificação adicionais. Essa abordagem dinâmica garante que clientes legítimos tenham uma experiência fluida, enquanto fraudes potenciais são interceptadas.
A defesa adaptativa contra fraudes da AcuityTec se destaca por sua flexibilidade inigualável. As empresas podem ajustar os fluxos de trabalho e configurar regras de risco para lidar com regulamentações regionais, perfis de clientes, setores industriais e comportamentos transacionais. Essa abordagem modular garante que cada implementação seja otimizada para segurança e eficiência operacional, proporcionando uma solução personalizada que se adapta dinamicamente a padrões únicos de fraudes e necessidades de conformidade.
Além disso, as empresas recebem uma visão abrangente de 360 graus das transações e dos clientes com monitoramento em tempo real por meio de múltiplos fluxos de dados em cada ponto de interação. A plataforma opera com análise contínua de dados e comportamentos para detectar e sinalizar até mesmo as menores anomalias e atividades suspeitas, permitindo uma resposta e mitigação imediatas. Ao aproveitar algoritmos avançados e aprendizado de máquina, as empresas obtêm insights mais profundos sobre as tendências de fraude, permitindo uma defesa proativa enquanto constroem uma compreensão mais precisa e detalhada do comportamento do cliente.
“Nossa personalização da plataforma permite que as empresas ajustem suas estratégias de gestão de riscos, garantindo proteção robusta e fluxos transacionais contínuos em todos os canais”, acrescenta Solis.
KYC perpétuo: combata fraudes impulsionadas por IA
À medida que os cenários regulatórios mudam e as técnicas de fraude como deep fakes e fraudes gerados por IA evoluem, os processos tradicionais de KYC lutam para acompanhar os ambientes de pagamento de alto risco. O KYC perpétuo (pKYC) aborda esses desafios ao verificar continuamente as identidades e atualizar os perfis dos clientes, garantindo que as empresas sempre tenham os dados mais precisos.
As revisões periódicas de KYC podem deixar lacunas que expõem as empresas a fraudes. As soluções da AcuityTec integram pKYC, biometria, dados de autenticação, verificação de documentos e aprendizado de máquina, tudo impulsionado por um motor de risco com milhares de parâmetros e limites personalizáveis.
“Nossa abordagem de pKYC oferece proteção contínua ao verificar constantemente os dados KYC dos clientes, dados de autenticação, verificação de documentos e aprendizado de máquina, tudo impulsionado por um motor de risco com milhares de parâmetros e limites personalizáveis. Desde a integração até a segurança das transações e soluções como o CardTrust, o pKYC garante uma verificação de identidade contínua e fortalece as empresas contra ameaças emergentes de fraude, tanto locais quanto globais, mantendo-se ágeis frente às regulamentações em constante evolução”, acrescenta Solis.
Estabelecendo o padrão
A AcuityTec não está apenas respondendo às crescentes demandas da prevenção de fraudes; está definindo o futuro das transações seguras. Com o lançamento do CardTrust e a integração de soluções avançadas como Defesa Adaptativa contra Fraudes, Monitoramento Transacional e KYC Perpétuo, a AcuityTec equipa os operadores de pagamentos com as ferramentas mais inovadoras necessárias para superar as ameaças emergentes. Ao simplificar os processos de detecção de fraudes e automatizar verificações KYC críticas, a AcuityTec permite que as empresas otimizem a eficiência operacional sem sacrificar a segurança.
A AcuityTec garante que as empresas permaneçam resilientes, ágeis e preparadas para enfrentar os desafios de fraude mais complexos de frente em um setor onde desempenho, segurança e conformidade não são negociáveis. “Seja para melhorar o monitoramento transacional ou integrar soluções avançadas de verificação de identidade, a plataforma da AcuityTec escala perfeitamente com as necessidades do seu negócio”, conclui Solis.
Saiba mais sobre o da AcuityTec hoje mesmo, ou entre em contato com um representante de contas para agendar uma demonstração personalizada.