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Toma el control de tu fraude.
Seguridad de pagos con defensa adaptativa contra fraudes y KYC perpetuo.
Destacado en la revista Fintech Power50 Edición 58.
A medida que el panorama global de pagos digitales se expande, con proyecciones de alcanzar los $16.59 billones para 2028 con una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 9.52%, la necesidad de una prevención robusta de fraudes nunca ha sido mayor. AcuityTec enfrenta estas crecientes amenazas al proporcionar verificaciones avanzadas de pagos y soluciones de prevención de fraudes. Aprovechando los datos de KYC y tecnologías como el aprendizaje automático, la monitorización transaccional en tiempo real y el KYC perpetuo (pKYC), AcuityTec permite a las empresas adelantarse a los esquemas de fraude emergentes mientras garantiza transacciones seguras y fluidas, sin comprometer la experiencia del usuario.
Verificación transaccional de tarjetas de crédito y kyc de próxima generación
Central en la innovadora suite de productos de AcuityTec es CardTrust, una solución revolucionaria diseñada para simplificar y mejorar la verificación KYC en el punto de las transacciones con tarjetas. Creado para reducir la fricción y los costos asociados con los procesos tradicionales de KYC, CardTrust aprovecha un mínimo de datos del cliente para verificar las transacciones al instante.
Al hacer una referencia cruzada entre el BIN (Número de Identificación Bancaria), los últimos cuatro dígitos de la tarjeta y el código postal con los registros del banco emisor y los datos de KYC del cliente, CardTrust garantiza una verificación en tiempo real sin fricción para el cliente. Además de validar la transacción, CardTrust realiza verificaciones completas de nombre, dirección y teléfono, lo que mejora significativamente la seguridad de cada pago. Además, permite a los clientes personalizar el proceso integrando verificaciones adicionales de KYC o autenticación desde el extenso centro de datos de AcuityTec, adaptando la solución a las necesidades específicas del negocio.
explica Alfredo Solis, Director General de AcuityTec, “CardTrust proporciona una capa de defensa en tiempo real, aprovechando los datos del banco emisor y la inteligencia adaptativa para mitigar el fraude sin interrumpir el flujo de pagos”. Este equilibrio entre velocidad y seguridad es crucial en el acelerado panorama financiero actual.
Defensa adaptativa contra el fraude: protección en tiempo real
El sistema de Defensa Adaptativa contra el Fraude de AcuityTec ofrece a las empresas una potente prevención de fraudes en tiempo real para combatir la creciente sofisticación de los estafadores. Al aprovechar el aprendizaje automático, el sistema analiza constantemente los datos transaccionales, identificando comportamientos sospechosos y nuevos patrones de fraude. Este enfoque proactivo garantiza que las empresas puedan prevenir el fraude antes de que se convierta en contracargos o pérdidas.
El sistema construye perfiles detallados de los clientes basados en datos históricos, métodos de pago y tendencias de comportamiento. Cualquier desviación activa flujos de trabajo basados en el riesgo, permitiendo pausas automáticas de transacciones o solicitudes de verificación adicionales. Este enfoque dinámico asegura que los clientes legítimos disfruten de una experiencia sin interrupciones, mientras que el fraude potencial es interceptado.
La defensa adaptativa contra el fraude de AcuityTec destaca por su flexibilidad incomparable. Las empresas pueden ajustar los flujos de trabajo y configurar reglas de riesgo para abordar las regulaciones regionales, los perfiles de clientes, los sectores industriales y los comportamientos transaccionales. Este enfoque modular asegura que cada implementación esté optimizada para la seguridad y la eficiencia operativa, proporcionando una solución personalizada que se adapta dinámicamente a los patrones de fraude únicos y las necesidades de cumplimiento.
Además, las empresas reciben una visión integral de 360 grados de las transacciones y los clientes con monitoreo en tiempo real a través de múltiples flujos de datos en cada punto de interacción. La plataforma opera con análisis continuo de datos y comportamientos para detectar y señalar incluso las anomalías más leves y actividades sospechosas, permitiendo una respuesta y mitigación inmediatas. Al aprovechar algoritmos avanzados y el aprendizaje automático, las empresas obtienen una visión más profunda de las tendencias de fraude, lo que les permite una defensa proactiva mientras desarrollan una comprensión más precisa y matizada del comportamiento del cliente.
“Nuestra personalización de la plataforma permite a las empresas ajustar sus estrategias de gestión de riesgos, asegurando una protección robusta y un flujo transaccional fluido en todos los canales”, añade Solis.
KYC perpetuo: combate el fraude impulsado por IA
A medida que los marcos regulatorios cambian y evolucionan las técnicas de fraude como los deep fakes y el fraude generado por IA, los procesos tradicionales de KYC luchan por mantenerse al día en entornos de pagos de alto riesgo. El KYC perpetuo (pKYC) aborda estos desafíos al verificar continuamente las identidades y actualizar los perfiles de los clientes, asegurando que las empresas siempre tengan los datos más precisos.
Las revisiones periódicas de KYC pueden dejar brechas que exponen a las empresas al fraude. Las soluciones de AcuityTec integran pKYC, biometría, datos de autenticación, verificación de documentos y aprendizaje automático, todo impulsado por un motor de riesgo con miles de parámetros y umbrales personalizables.
“Nuestro enfoque de pKYC proporciona una protección continua al verificar de manera constante los datos KYC de los clientes, datos de autenticación, verificación de documentos y aprendizaje automático, todo impulsado por un motor de riesgo con miles de parámetros y umbrales personalizables. Desde la incorporación hasta la seguridad de las transacciones y soluciones como CardTrust, pKYC garantiza una verificación de identidad sin interrupciones y fortalece a las empresas contra las amenazas emergentes de fraude locales y globales, manteniéndose ágiles ante las regulaciones en evolución”, añade Solis.
Marcando el estándar
AcuityTec no solo está respondiendo a las crecientes demandas de la prevención de fraudes; está definiendo el futuro de las transacciones seguras. Con el lanzamiento de CardTrust y la integración de soluciones avanzadas como Defensa Adaptativa contra Fraudes, Monitoreo Transaccional y KYC Perpetuo, AcuityTec equipa a los operadores de pagos con las herramientas más innovadoras necesarias para adelantarse a las amenazas emergentes. Al optimizar los procesos de detección de fraudes y automatizar las verificaciones KYC críticas, AcuityTec permite a las empresas mejorar la eficiencia operativa sin comprometer la seguridad.
AcuityTec garantiza que las empresas se mantengan resilientes, ágiles y preparadas para enfrentar los desafíos de fraude más complejos de frente en una industria donde el rendimiento, la seguridad y el cumplimiento no son negociables. “Ya sea que busques mejorar tu monitoreo transaccional o integrar soluciones avanzadas de verificación de identidad, la plataforma de AcuityTec se escala sin problemas a las necesidades de tu negocio”, concluye Solis.
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