Todo sobre Conozca a sus clientes y cómo hacer crecer su negocio

Qué es Conozca a sus clientes?

Conozca a sus clientes (KYC) es la diligencia debida que se espera que todas as empresas lleven a cabo en sus clientes. El objetivo es evitar que as empresas sean utilizadas para actividades ilícitas como el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo o las transacciones fraudulentas.

En qué consiste KYC?

KYC implica das fases principales. En primer lugar, cuando un cliente se registra por primera vez, se espera que una empresa recopile algunos datos personales básicoses, como nombre, dirección, fecha de nacimiento y datos de contacto. La empresa también debe mantener un registro actualizado de estos detalles en caso de que haya algún cambio, por ejemplo, el cliente se muda a una nueva dirección. Una vez que se ha recopilado esta información, la segunda fase en consiste asignar a cada cliente un nivel de riesgo percibido y una expectativa del valor y el volumen de sus transacciones. Luego se espera que a empresa monitoree los niveles reales de la transacción del cliente contra estos niveles predeterminados para que se marque cualquier transacción inusual.

¿Por qué es importante KYC para la industria?

KYC es importante para cualquier potencial de transmisor de dinero. La naturaleza anónima de las transacciones en línea significa que es muy suscetível a las transacciones ilegales, por ejemplo, la actividad ilícita. Es en el mejor interés de las empresas incorporar las prácticas de KYC en sus procesos. De lo contrario, arriesgan la integridad y rentabilidad de su negocio.

La solución de gestión de riesgos todo en uno de AcuityTec ayuda a su empresa a automatizar y optimizar la validación de datos de usuario en el proceso KYC:

  • Verificación de identidad global
  • Verificación de fecha de nacimiento y edad
  • Validación de dirección a nombre
  • Validación de direcciones físicas
  • Verificación de PhoneID
  • Verificación de correo electrónico/dominio
  • Verificación de geolocalización y perforación de proxy
  • Base de Autenticação de Conhecimento
  • Dispositivo de autenticaçãoID
  • Verificación de cuenta bancaria
  • Verificación de números de identificação bancaria (BIN)
  • Autenticación pin de 4 dígitos a través de llamada de voz o SMS

Permitimos a los comerciantes verificar a los usuarios en la creación de la cuenta, el inicio de sesión, los puntos de control kyc y el nivel de transacción; evaluamos los patrones, comportamientos y riesgos de las transacciones de los clientes en tiempo real.

Nuestro sistema de puntuación escalonada y la gestión de riesgos en evolución se adaptan al tamaño y los requisitos de su empresa, para adaptarse a sus necesidades únicas de procesamiento de pagos y contribuir a su éxito general.

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