Cripto e Anti Lavagem de Dinheiro, o que você precisa saber!

Com novos avanços nas finanças globais, a AcuityTec é líder e faz parte da tendência de acolher a criptomoeda nos negócios. Também sabemos que o desafio aqui é garantir que nossos clientes estejam lidando com clientes validados, para usar a nova exchange.

Com isso em mente, gostaríamos de compartilhar com você algumas informações importantes, por isso você está confortável com os fatos da criptomoeda, e como nossos processos de Know Your Customer, Compliance e Risk Management estão disponíveis para permitir que você entre em mudança com confiança.

A criptomoeda tem feito manchetes recentemente com um valor crescente, mas o que isso significa para o futuro das finanças globais? A verdade é que o objetivo digital está experimentando um aumento dramático de popularidade, com a maioria das pessoas usando-as para várias transações devido à sua acessibilidade através das fronteiras nacionais. Esses ativos facilitam a realização de transações de sua escolha com pouca ou nenhuma restrição.

À medida que mais regulamentação for posta em prática, os ativos cripto continuarão a ser uma opção viável para aqueles que procuram enriquecer rapidamente ou ficar sob o radar das autoridades. No entanto, como uma organização pode se proteger de potenciais vulnerabilidades no espaço cripto à medida que esses ativos se tornam mais mainstream? Continue lendo para saber mais sobre o Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e como ele pode ajudar com o Crypto!

Por que o combate à lavagem de dinheiro é importante para as exchanges de criptomoedas?

À medida que os países em todo o mundo continuam a adotar criptomoedas, as empresas precisam acompanhar a conformidade contra a lavagem de dinheiro. Há anos as autoridades lutam contra os riscos da AML associados à criptografia, mas agora várias abordagens estão sendo tomadas em diferentes áreas, como a Suíça e o Japão.

Há um apelo global por regulamentações à medida que os governos começam a regular as criptomoedas. A Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) anunciou que lançaria normas internacionais antilavagem de dinheiro em 2019.

A FATF emitiu um conjunto revisado de diretrizes que trouxe as criptomoedas para sua alçada. Este foi um acordo internacional, e muitos outros países da Europa já adotaram essas regulamentações para fins anti-lavagem de dinheiro – incluindo a Grã-Bretanha!

Esses desenvolvimentos mostram um impulso positivo na regulação da nova indústria; no entanto, podemos esperar mais progressões avançando onde certos aspectos relacionados à LMA se tornarão mais claros com o tempo, como o registro de VASPs, etc.

Nos Estados Unidos, o FinCEN tem um marco regulatório para criptomoedas em vigor desde 2018. Em 2019, eles emitiram novas orientações para trazer essas moedas virtuais sob sua responsabilidade também.

O fato é que a maioria das instituições financeiras não pode mais alegar ignorância ou se esconder mesmo que não estejam envolvidas diretamente. Ao bancar ativos digitais, as chances são de que eles serão significativamente impactados direta ou indiretamente por clientes que adotam criptomoedas.Por essas razões, a AcuityTec está comprometida em se mover e crescer com essas mudanças oferecendo produtos e serviços que apoiarão a luta do comerciante contra a Lavagem de Dinheiro.

Alteração do regulamento para VASP e FIs

Reguladores em todo o mundo estão lutando contra as criptomoedas. Na América, o FinCEN – um bureau que regula a criptomoeda desde 2017 – divulgou orientações alteradas que trouxeram cripto sob seu mandato como endossado pela FATF (Financial Action Task Force).

A Europa é outra jurisdição onde os regulamentos da AML incluem requisitos KYC/AMLA para VASPs que desejam fornecer serviços relacionados a essas novas tecnologias. À medida que mais e mais reguladores estão incluindo criptomoedas dentro de sua regulação de serviços financeiros AML, será mais difícil para os criminosos que querem se esconder no anonimato para encontrar maneiras de contornar essas regras.

Rastreando criptomoedas

A criptomoeda ofereceu ao mundo uma maneira mais descentralizada, segura e confiável de movimentar dinheiro. Tem sido uma maneira popular de fazer renda anonimamente. No entanto, cada moeda de criptomoeda no livro blockchain pode ser rastreada sem qualquer espaço para anonimato ou ocultação. Hoje, existem fornecedores de software que projetaram ferramentas usadas para rastrear e investigar criptomoedas.

Devido ao seu anonimato, os detentores devem converter sua moeda em moedas fiduciárias ou vice-versa para uso; isso os deixa vulneráveis e rastreáveis pelas agências de aplicação da lei enquanto tentam se retirar de exchanges que fazem KYC/CDD nos clientes.

Muitas plataformas regulamentadas oferecem programas AML; isso requer a coleta de dados de identificação do cliente através de procedimentos estabelecidos para que medidas apropriadas possam ser tomadas quando necessário.

Como um provedor de troca de criptomoedas ou carteira, você deseja garantir que seus clientes são quem eles dizem que são. Mas o que acontece quando a polícia precisa mais do que apenas seu nome e endereço?

A resposta: as informações de KYC para todas as transações de clientes em conformidade com as leis antilavagem de dinheiro (AML) foram aprovadas por governos em todo o mundo, incluindo as da América do Norte. Isso foi projetado para fornecer acesso às autoridades a qualquer momento através de procedimentos estabelecidos!

Há um uso crescente deste software por agências governamentais, aplicação da lei e instituições financeiras com um objetivo comum de rastrear, rastrear e avaliar criptomoedas. O software rastreia a criptomoeda e permite que vasps ou FI’s entendam com quais outros especialistas eles estão lidando devido à conformidade com a AML.

A maioria desses fornecedores de software se uniu a fornecedores de triagem e monitoramento tradicional para criar mais espaço para processos e sistemas AML existentes.

Conclusão

O fato é que as criptomoedas não estão sem suas falhas. Um dos maiores é que eles são rastreáveis, com informações públicas disponíveis para todos sobre quanto dinheiro foi enviado para onde e quando aconteceu em tempo real – mesmo que um usuário final não seja necessariamente identificável pelo nome ou imagem imediatamente.

No entanto, o mercado de criptomoedas é complicado para as FIs porque opera fora da estrutura tradicional da AML. Vários riscos, incluindo o cibercrime, não podem ser ignorados, embora alguns países tenham melhorado ao longo do tempo.

Mas isso não significa que eles devem ignorar completamente as criptomoedas; em vez disso, eles precisam aprender mais sobre eles, para que saibam a melhor forma de abordar a regulação ou não dos ativos digitais dentro de um sistema financeiro.

Como a AcuityTec pode estar lá para o seu negócio?

A Acuitytec oferece cobertura abrangente de fontes globais de dados de risco AML, incluindo listas de sanções (como OFAC, ONU, UE, DFAT, PEP, HM Treasury e muito mais), listas de aplicação da lei (Interpol, agências governamentais e estaduais específicas do país e forças policiais) e órgãos reguladores (comissões financeiras e de valores mobiliários) de todo o mundo.

Nossos Serviços de Vigilância AML também ajudam os comerciantes a cumprir com as normas nacionais e internacionais anti-lavagem de dinheiro (AML), Contra o Financiamento do Terrorismo (CTF) e regulamentos de aplicação de sanções.

Nosso pacote AML oferece acesso instantâneo a todas as listas necessárias para facilitar o processo de tomada de decisão dos negócios e os esforços de conformidade regulatória.

Conformidade regulatória da AML com controle total

Due Diligence

Realizado automaticamente em clientes de alto risco através da tecnologia e dados coletados de inúmeros provedores globais de dados premium.

Triagem de Sanções e Listas Oficiais

AML/CTF exige que os indivíduos sejam validados em listas de observação. Com a Acuitytec, os clientes são selecionados automaticamente contra Sanções e Listas Oficiais.

Alertas de pontuação e fraude em tempo real

Cada cliente e transação recebe uma pontuação de risco que permite ações específicas dentro da Acuitytec.

Defina regras de risco com ações do sistema que são aplicadas instantaneamente com base nos resultados de pontuação variável, dando-lhe controle total e adaptando nossos serviços às suas necessidades específicas de negócios.

Para obter mais informações sobre kyc e compliance aml, visite nosso site e converse com nossos profissionais de Gerenciamento de Riscos.

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