Conformidade e Divulgação a partir de uma perspectiva KYC/AML

Os avanços tecnológicos tornaram mais fácil do que nunca transferir dinheiro entre pessoas e organizações. Infelizmente, eles também tornaram mais fácil do que nunca transferir fundos ilícitos ilegalmente ao redor do mundo.

Para evitar que isso aconteça, bancos e outras instituições financeiras instituim programas de conformidade que garantem que eles conheçam seus clientes — ou seja, eles podem verificar com certeza quem são seus clientes quando solicitados — e manter registros de todas elas suas transações.

Esses programas de conformidade e divulgação são frequentemente chamados de Know Your Customer (KYC) ou Anti-Money Laundering (AML).

Por que compliance & divulgação é importante

A maioria das empresas tem muitos documentos importantes: contratos, contratos de empréstimos e acordos de confidencialidade importantes para sua operação.

Alguns também conduzem negócios de maneiras que exigem que eles façam requisitos de conformidade e divulgação parte de suas operações diárias. Mas o que significa conformidade e divulgação?

Essencialmente, significa que uma organização coletar informações sobre você (isso é conhecido como verificação de identidade) para que eles possam revelar quem você é e se você está autorizado ou não para determinadas transações.

Esse processo é frequentemente chamado de Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML). Aqui estão alguns benefícios associados à conformidade e divulgação.

  • Evitar a perda de participação de mercado

Ao identificar transações suspeitas através de processos eficazes de Know Your Customer (KYC), você pode reduzir o risco de atividade fraudulenta. Além disso, se você for capaz de impedir essas transações antes que elas ocorram, você também estará se protegendo contra perdas de negócios se descobrir que algo foi feito incorretamente.

Tenha em mente que muitas instituições financeiras maiores estão trabalhando em maneiras de contornar a AML com novas regulamentações – se o seu já não está envolvido com esses esforços, você pode perder oportunidades de crescimento porque você não agiu quando os concorrentes estavam.

  • Construa a confiança do cliente

As empresas compatíveis vão além da verificação básica de identidade para garantir que os clientes sejam quem eles dizem ser. Se houver alguma dúvida sobre se seu cliente é ou não quem eles afirmam ser, você deve cumprir com outras regulamentações coletando mais informações.

Ao coletar informações adicionais, você pode ajudar a se proteger contra acusações de fraude e lavagem de dinheiro se houver alguma suspeita.

  • Proteger a reputação

As políticas de verificação de identidade ajudam sua empresa a evitar processos judiciais, o que pode ser extremamente caro. Por exemplo, suponha que um cliente sinta que foi tratado injustamente. Em casos como este, eles podem buscar indenização por meio de litígio – e hoje em dia, é mais fácil do que nunca encontrar um advogado que esteja disposto a trabalhar em contingência.

Há também riscos de reputação quando você não cumpre os requisitos regulatórios; permitir que lavagem de dinheiro ou fraude ocorra através de seus serviços é uma maneira de prejudicar sua reputação.

  • Manter a transparência

Seguindo as leis da AML & KYC, sua empresa pode demonstrar que você é aberto e transparente com todas as partes.

Pode até ser ilegal não seguir essas regras em alguns casos. Se houver alguma dúvida sobre se sua empresa fez ou não todo o possível para garantir o cumprimento, você pode enfrentar repercussões legais.

Na AcuityTec, criamos uma solução para verificação de identidade digital, possibilitando a conclusão de processos de e-KYC (Know Your Customer) em apenas alguns minutos. Ele usa biometria no dispositivo e remota através das soluções proprietárias de verificação de documentos da Acuity.

Verificação de Identidade Digital pela AcuityTec

É sabido que é importante verificar seus clientes digitalmente, especialmente se você está em serviços financeiros. Isso porque muitos casos de fraude aconteceram simplesmente tomando a palavra de alguém para quem eles são.

Com a verificação de identidade digital, você não precisa mais confiar no seu cliente – você mesmo pode verificar facilmente sua identidade.

Agora não há desculpa para ser enganado em entregar seu dinheiro suado para um impostor fingindo ser algo ou outra pessoa. A AcuityTec cuida do IDV – que significa Verificação de Identidade em conformidade com a legislação antilavagem de dinheiro (AML) em todo o mundo.

Entre em contato conosco: Estamos prontos quando você estiver

A AcuityTec é um experiente Provedor de Verificação de Identidade (IVS) que trabalhou com centenas de empresas de e-commerce. Usamos tecnologia de ponta para agilizar seu processo de conformidade, permitindo que você se concentre em fazer o que você faz de melhor.

Somos especialistas em auxiliar as empresas através de seus processos de verificação de identidade, garantindo que as regulamentações de conformidade sejam seguidas o tempo todo. Nossos serviços darão tranquilidade enquanto cuidamos de seus requisitos de AML /KYC para que você possa estar em conformidade sem sacrificar a eficiência.

Conheça mais sobre nossos serviços de conformidade KYC e AML abaixo:

Quais são os benefícios de uma verificação de conformidade kyc?

  • Processo de onboarding sem emenda

Com um método aprimorado de verificação de ID digital, o processo de onboarding de seus clientes ou funcionários torna-se fácil.

  • Eficiência Operacional

Quando um sistema automatizado é usado, a dificuldade operacional de gerenciar procedimentos KYC reduz drasticamente.

  • Minimiza o risco

A AcuityTec ajuda a minimizar o risco de erro humano e manter a precisão em todas as informações coletadas.

  • Obtenha nosso folheto kyc solution

Saiba tudo sobre automação e otimização para validação de dados do usuário no processo KYC.

Tomando a conformidade AML de interminável para indolor

A AcuityTec fornece uma cobertura abrangente das fontes globais de dados de risco AML, incluindo:

• Listas de sanções: Verificações realizadas em mais de 4.600 listas disponíveis nacional e internacionalmente, como OFAC, UN, UE, DFAT, PEP, HM Treasury e muito mais.

• Listas de aplicação da lei: Interpol, agências governamentais e estaduais específicas do país e forças policiais.

• Órgãos reguladores: Comissões financeiras e de valores mobiliários de todo o mundo.

Nossos Serviços de Vigilância AML também ajudam você a cumprir as normas nacionais e internacionais anti-lavagem de dinheiro (AML), Contra o Financiamento do Terrorismo (CTF) e regulamentos de aplicação de sanções.

Inscreva-se em uma demonstração gratuita hoje para saber mais sobre nossa solução de verificação de ID.

Para obter mais informações sobre nossas soluções e serviços, visite nosso site ou converse com nossos profissionais de Gerenciamento de Riscos: www.acuitytec.com, envie um e-mail para info@acuitytec.com ou ligue para +1-866-504-2170 para obter mais informações.

Deixe um comentário

O seu endereço de e-mail não será publicado.