Crypto y Anti Lavado de Dinero, ¡lo que necesitas saber!

Con los nuevos avances en las finanzas globales, AcuityTec es un líder y es parte de la tendencia de dar la bienvenida a la criptomoneda en los negocios. También sabemos que el desafío aquí es asegurarnos de que nuestros clientes estén tratando con clientes que están validados, para usar el nuevo intercambio.

Con esto en mente, nos gustaría compartir con usted información importante, para que se sienta cómodo con los hechos de la criptomoneda y cómo nuestros procesos de Conozca a su cliente, Cumplimiento y Gestión de riesgos están disponibles para permitirle entrar en el cambio con confianza.

La criptomoneda ha estado en los titulares recientemente con un valor creciente, pero ¿qué significa para el futuro de las finanzas globales? La verdad es que el objetivo digital está experimentando un aumento dramático en la popularidad, con la mayoría de las personas usándolos para diversas transacciones debido a su accesibilidad a través de las fronteras nacionales. Estos activos hacen que sea más fácil para alguien que vive en el extranjero realizar transacciones de su elección con pocas o ninguna restricción.

A medida que se implemente una mayor regulación, los criptoactivos continuarán siendo una opción viable para aquellos que buscan enriquecerse rápidamente o permanecer bajo el radar de las autoridades. Sin embargo, ¿cómo puede una organización protegerse de posibles vulnerabilidades en el espacio criptográfico a medida que estos activos se vuelven más comunes? ¡Siga leyendo para obtener más información sobre antilavado de dinero (AML) y cómo puede ayudar con Crypto!

¿Por qué es importante la lucha contra el lavado de dinero para los intercambios de criptomonedas?

A medida que los países de todo el mundo continúan adoptando criptomonedas, las empresas deben mantenerse al día con el cumplimiento contra el lavado de dinero. Durante años, las autoridades han estado luchando contra los riesgos de AML asociados con las criptomonedas, pero ahora se están adoptando varios enfoques en diferentes áreas como Suiza y Japón.

Hay un llamado global a las regulaciones a medida que los gobiernos comienzan a regular las criptomonedas. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) anunció que publicaría estándares internacionales contra el lavado de dinero en 2019.

El GAFI emitió un conjunto revisado de pautas que trajeron las criptomonedas a su competencia. Este fue un acuerdo internacional, y muchos otros países de Europa han adoptado desde entonces estas regulaciones con fines contra el lavado de dinero, ¡incluida Gran Bretaña!

Estos desarrollos muestran un impulso positivo en la regulación de la nueva industria; sin embargo, podemos esperar más progresiones en el futuro donde ciertos aspectos relacionados con AML se volverán más claros con el tiempo, como el registro de VASP, etc.

En los Estados Unidos, FinCEN ha tenido un marco regulatorio para las criptomonedas desde 2018. En 2019, emitieron una nueva guía para poner estas monedas virtuales bajo su mandato también.

El hecho es que la mayoría de las instituciones financieras ya no pueden alegar ignorancia u ocultarse, incluso si no están involucradas directamente. Al bancarizar activos digitales, es probable que se vean significativamente afectados directa o indirectamente por los clientes que adoptan criptomonedas.Por estas razones, AcuityTec se compromete a moverse y crecer con estos cambios ofreciendo productos y servicios que apoyarán la lucha del comerciante contra el lavado de dinero.

Cambio de la regulación para VASP y IF

Los reguladores de todo el mundo están lidiando con las criptomonedas. En Estados Unidos, FinCEN, una oficina que regula la criptomoneda desde 2017, publicó una guía enmendada que puso a las criptomonedas bajo su mandato según lo respaldado por el GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional).

Europa es otra jurisdicción donde las regulaciones AML incluyen requisitos KYC / AMLA para VASP que desean proporcionar servicios relacionados con estas nuevas tecnologías. A medida que más y más reguladores están incluyendo las criptomonedas dentro de su regulación de servicios financieros AML, será más difícil para los delincuentes que quieren esconderse en el anonimato encontrar formas de evitar estas reglas.

Rastreo de criptomonedas

La criptomoneda ha ofrecido al mundo una forma más descentralizada, segura y confiable de mover dinero. Ha sido una forma popular de obtener ingresos de forma anónima. Sin embargo, cada moneda de criptomoneda en el libro mayor de blockchain se puede rastrear sin ningún espacio para el anonimato o la ocultación. Hoy en día, hay proveedores de software que han diseñado herramientas utilizadas para rastrear e investigar criptomonedas.

Debido a su anonimato, los titulares deben convertir su moneda en monedas fiduciarias o viceversa para su uso; esto los deja vulnerables y rastreables por las agencias de aplicación de la ley mientras intentan retirarse de los intercambios que hacen KYC / CDD en los clientes.

Muchas plataformas reguladas ofrecen programas AML; esto requiere recopilar datos de identificación del cliente a través de procedimientos establecidos para que se puedan tomar las medidas adecuadas cuando sea necesario.

Como proveedor de intercambio de criptomonedas o billetera, desea asegurarse de que sus clientes sean quienes dicen ser. Pero, ¿qué sucede cuando la policía necesita algo más que su nombre y dirección?

La respuesta: La información de KYC para todas las transacciones de los clientes de conformidad con las leyes contra el lavado de dinero (AML) fue aprobada por los gobiernos de todo el mundo, incluidos los de América del Norte. ¡Esto fue diseñado para proporcionar acceso a las autoridades en cualquier momento a través de procedimientos establecidos!

Hay un uso creciente de este software por parte de agencias gubernamentales, fuerzas del orden e instituciones financieras con el objetivo común de rastrear, rastrear y evaluar las criptomonedas. El software rastrea la criptomoneda y permite a los VASPS o FI comprender con qué otros especialistas están tratando debido al cumplimiento de AML.

La mayoría de estos proveedores de software se han asociado con proveedores de detección y monitoreo tradicional para crear más espacio para los procesos y sistemas AML existentes.

Conclusión

El hecho es que las criptomonedas no están exentas de defectos. Uno de los más grandes es que son rastreables, con información pública disponible para todos sobre cuánto dinero se envió dónde y cuándo sucedió en tiempo real, incluso si un usuario final no es necesariamente identificable por su nombre o imagen de inmediato.

Sin embargo, el mercado de criptomonedas es complicado para las IF porque opera fuera del marco tradicional de AML. Varios riesgos, incluido el delito cibernético, no se pueden ignorar a pesar de que algunos países han mejorado con el tiempo.

Pero esto no significa que deban ignorar las criptomonedas por completo; más bien, necesitan aprender más sobre ellos, para que sepan cómo abordar mejor la regulación o no regulación de los activos digitales dentro de un sistema financiero.

¿Cómo puede AcuityTec estar ahí para su negocio?

Acuitytec ofrece una cobertura integral de las fuentes globales de datos de riesgo de AML, incluidas listas de sanciones (como OFAC, ONU, UE, DFAT, PEP, HM Treasury y muchas más), listas de aplicación de la ley (Interpol, agencias gubernamentales y estatales específicas de cada país, y fuerzas policiales) y organismos reguladores gubernamentales (comisiones financieras y de valores) de todo el mundo.

Nuestros servicios de lista de vigilancia de AML también ayudan a los comerciantes a cumplir con las regulaciones nacionales e internacionales contra el lavado de dinero (AML), las finanzas contra el terrorismo (CTF) y las sanciones.

Nuestro paquete AML le brinda acceso instantáneo a todas las listas necesarias para facilitar el proceso de toma de decisiones comerciales y los esfuerzos de cumplimiento normativo.

Cumplimiento normativo de AML con control total

Debida diligencia

Se realiza automáticamente en clientes de alto riesgo a través de la tecnología y los datos recopilados de numerosos proveedores de datos premium globales.

Selección de sanciones y listas oficiales

AML/CTF requiere que las personas sean validadas contra las listas de vigilancia. Con Acuitytec,los clientes son evaluados automáticamente contra las Listas de Sanciones y Oficiales.

Puntuación de riesgo en tiempo real y alertas de fraude

Cada cliente y transacción recibe una puntuación de riesgo que permite acciones específicas dentro de Acuitytec.

Establezca reglas de riesgo con acciones del sistema que se aplican instantáneamente en función de los resultados de puntuación variables, lo que le brinda un control total y adapta nuestros servicios a sus necesidades comerciales específicas.

Para obtener más información sobre el cumplimiento de KYC y AML, visite nuestro sitio web y chatee con nuestros profesionales de gestión de riesgos.

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