Cumplimiento y divulgación desde una perspectiva KYC/AML

Los avances en la tecnología han hecho que sea más fácil que nunca transferir dinero entre personas y organizaciones. Desafortunadamente, también han hecho que sea más fácil que nunca transferir fondos ilícitos ilegalmente en todo el mundo.

Para evitar que esto suceda, los bancos y otras instituciones financieras instituyen programas de cumplimiento que se aseguran de conocer a sus clientes, es decir, pueden verificar con certeza quiénes son sus clientes cuando se les pide, y mantener registros de todas sus transacciones.

Estos programas de cumplimiento y divulgación a menudo se denominan Conozca a su cliente (KYC) o Antilavado de dinero (AML).

Por qué es importante el cumplimiento y la divulgación

La mayoría de las empresas tienen muchos documentos importantes: contratos, acuerdos de préstamo y acuerdos de confidencialidad importantes para su operación.

Algunos también realizan negocios de maneras que les exigen que hagan que los requisitos de cumplimiento y divulgación formen parte de sus operaciones diarias. Pero, ¿qué significa cumplimiento y divulgación?

Esencialmente, significa que una organización recopile información sobre usted (esto se conoce como verificación de identidad) para que puedan revelar quién es usted y si está autorizado o no para ciertas transacciones.

Este proceso a menudo se llama Conozca a su cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML). Aquí hay algunos beneficios asociados con el cumplimiento y la divulgación.

  • Evitar la pérdida de cuota de mercado

Al identificar transacciones sospechosas a través de procesos efectivos de Conozca a su Cliente (KYC), puede reducir su riesgo de actividad fraudulenta. Además, si puede evitar estas transacciones antes de que ocurran, también se protegerá contra la pérdida comercial si resulta que algo se hizo incorrectamente.

Tenga en cuenta que muchas instituciones financieras más grandes están trabajando en formas de eludir el AML con nuevas regulaciones: si la suya aún no está involucrada en esos esfuerzos, podría perder oportunidades de crecimiento porque no actuó cuando los competidores lo estaban.

  • Genere confianza en el cliente

Las empresas que cumplen con las normas van más allá de la verificación de identidad básica para garantizar que los clientes sean quienes dicen ser. Si hay alguna pregunta sobre si su cliente es o no quien dice ser, debe cumplir con otras regulaciones recopilando más información.

Al recopilar información adicional, puede ayudar a protegerse contra los cargos de fraude y lavado de dinero si hay alguna sospecha.

  • Proteger la reputación

Las políticas de verificación de identidad ayudan a su empresa a evitar demandas, que pueden ser extremadamente costosas. Por ejemplo, supongamos que un cliente siente que ha sido tratado injustamente. En casos como este, pueden buscar una compensación a través de litigios, y en estos días, es más fácil que nunca encontrar un abogado que esté dispuesto a trabajar en contingencias.

También existen riesgos para la reputación cuando no cumple con los requisitos reglamentarios; permitir que el lavado de dinero o el fraude ocurran a través de sus servicios es una forma de dañar su reputación.

  • Mantener la transparencia

Al seguir las leyes AML y KYC, su empresa puede demostrar que es abierto y transparente con todas las partes.

Incluso puede ser ilegal no seguir estas reglas en algunos casos. Si hay alguna pregunta sobre si su empresa ha hecho o no todo lo posible para garantizar el cumplimiento, podría enfrentar repercusiones legales.

En AcuityTec, hemos creado una solución para la verificación de identidad digital, lo que permite completar los procesos e-KYC (Conozca a su cliente) en solo minutos. Utiliza biometría tanto en el dispositivo como remota a través de las soluciones de verificación de documentos patentadas de Acuity.

Verificación de identidad digital por AcuityTec

Es bien sabido que es importante verificar a sus clientes digitalmente, especialmente si está en servicios financieros. Esto se debe a que muchos casos de fraude han ocurrido simplemente tomando la palabra de alguien por lo que son.

Con la verificación de identidad digital, ya no tiene que confiar en su cliente: puede verificar fácilmente su identidad usted mismo.

Ahora no hay excusa para ser engañado y entregar su dinero duramente ganado a un impostor que finge ser algo o alguien más. AcuityTec se encarga de IDV, que significa Verificación de Identidad en cumplimiento con la legislación contra el lavado de dinero (AML) en todo el mundo.

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AcuityTec es un proveedor de verificación de identidad experimentado (Servicio de verificación de identidad (IVS)) que ha trabajado con cientos de empresas de comercio electrónico. Utilizamos tecnología de vanguardia para agilizar su proceso de cumplimiento, lo que le permite concentrarse en hacer lo que mejor sabe hacer.

Somos expertos en asistir a las empresas a través de sus procesos de verificación de identidad, asegurando que las regulaciones de cumplimiento se cumplan en todo momento. Nuestros servicios le darán tranquilidad mientras nos encargamos de sus requisitos AML / KYC para que pueda cumplir con los requisitos sin sacrificar la eficiencia.

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¿Cuáles son los beneficios de una verificación de cumplimiento de KYC?

  • Proceso de incorporación sin problemas

Con un método de verificación de identificación digital mejorado, el proceso de incorporación de sus clientes o empleados se vuelve fácil.

  • Eficiencia operativa

Cuando se utiliza un sistema automatizado, la dificultad operativa de administrar los procedimientos KYC se reduce drásticamente.

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AcuityTec ayuda a minimizar el riesgo de error humano y mantener la precisión en toda la información recopilada.

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Llevar el cumplimiento de AML de interminable a indoloro

AcuityTec proporciona una cobertura integral de las fuentes globales de datos de riesgo de AML, que incluyen:

• Listas de sanciones: verificaciones realizadas en más de 4,600 listas disponibles a nivel nacional e internacional, como OFAC, ONU, UE, DFAT, PEP, HM Treasury y muchas más.

• Listas de aplicación de la ley: Interpol, agencias gubernamentales y estatales específicas de cada país, y fuerzas policiales.

• Órganos reguladores de gobierno: Comisiones financieras y de valores de todo el mundo.

Nuestros servicios de lista de vigilancia de AML también lo ayudan a cumplir con las regulaciones nacionales e internacionales contra el lavado de dinero (AML), el financiamiento del terrorismo (CTF) y las sanciones.

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